要不要推員工持股? 多數達標險企用沉默給出答案

    來源: 互聯網 作者:佚名

    摘要: 繼中國平安(601318)、泰康人壽、陽光保險、眾安保險、友邦保險后,又一家險企推出了員工持股計劃。8月21日,《國際金融報》記者注意到,國元農業保險股份有限公司(下稱“國元農險”)已于近日在其官網公

      繼【中國平安(601318)股吧】(601318)、泰康人壽、陽光保險、眾安保險、友邦保險后,又一家險企推出了員工持股計劃。

      8月21日,《國際金融報》記者注意到,國元農業保險股份有限公司(下稱“國元農險”)已于近日在其官網公布了《關于員工持股計劃的信息披露公告》(下稱“公告”)。

      令人不解的是,如國元農險這樣業績穩定、盈利能力穩健、償付能力充足的保險機構并不算少,但推出員工持股計劃的僅為少數。

      “出現這種情況的原因是多樣的。”北京保研公益基金會副秘書長汪波濤在接受《國際金融報》記者采訪時分析,“有的公司業績穩定、盈利能力穩健、償付能力充足,但可能因其股東方較多,難以達成一致;也可能有些公司更傾向把盈利收入拿來投入到增加保費規模的業務上;也有些公司的領導層曾嘗試推員工持股計劃,但也因此帶來了一些負面影響,就不敢輕易拍板推出了。”

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        國元農險推員工持股計劃

      “建立股東、公司和員工利益共享機制,完善公司治理結構,規范公司薪酬激勵機制,促進公司長期穩健發展,提高公司風險防范能力。”國元農險在公告中表示。

      據披露,國元農險持股計劃的參加對象分為三類:公司管理層、業務骨干和專業技術人才。具體包括:公司高級管理人員,公司部門負責人,公司部門內設處室主要負責人及投資、精算、再保等業務骨干;分公司負責人、分公司部門及所屬中心支公司主要負責人;在皖中心支公司負責人及支公司主要負責人。

      具體來看,該持股計劃所持有的全部股份數量為2.1億股,占公司目前總股本的比例為9.98%,未超過公司股本總額的10%。且上述持股計劃不會成為公司的最大股權持有者,公司控制權不會發生改變。同時,單個參加對象所獲取的公司股份數累計未超過公司股本總額的1%。

      據了解,上述持股計劃的認購價格為1.58元/股。資金來源為參加對象的薪酬及其他合法收入。

      對于持股計劃的持股方式,國元農險在公告中表示,本持股計劃采用參加對象出資設立有限合伙企業持有公司股份的方式。

      記者注意到,去年3月份,國元農險曾在其變更注冊資本的公告中透露,“會議審議批準了《公司增資擴股方案》,同意公司采用定向增資擴股的方式增加不超過2.1億股股份,認購對象為公司員工持股計劃參加對象出資設立的四家有限合伙企業。本次增資擴股募集資金在扣除募集費用后,將全部用于充實公司資本金”。

      國元農險在公告中還透露了持股期限:如果公司在6年內未實現上市,持股期限為6年,自公司股份登記至合伙企業名下之日起算;如果公司在6年內實現上市,持股期限為上市前的時間加3年,自公司股份登記至合伙企業名下之日起算。

      中國社科院金融所保險與社會保障研究室副主任王向楠在接受《國際金融報》記者采訪時表示,國元農險將預計上市時間期限設定為6年,能通過心理上的錨定效應,在一定程度上,向外界和員工傳遞公司是優質的且發展潛力大的信息。

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        連續11年盈利為支撐

      2015年7月,原保監會發布《關于保險機構開展員工持股計劃有關事項的通知》(下稱“通知”),并列出了保險機構開展員工持股計劃的五個條件:

      ● 連續經營3年以上,員工持股計劃實施最近1年公司盈利;

      ● 公司治理結構健全;

      ● 上年末以來分類監管評價為B類或以上;

      ● 近2年未受到監管部門重大行政處罰,且沒有正在調查中的重大案件;

      ● 公司薪酬管理體系穩健,與風險合規管理有效銜接等。

      顯然,國元農險已充分具備上述條件。

      公開資料顯示,成立于2008年1月的國元農險,是一家總部位于安徽合肥,以農業保險業務為主的財險公司。公司由安徽省金融資產規模最大的國有大型金融控股企業安徽國元控股(集團)有限責任公司等26家企業共同設立,前五大股東來自于安徽當地金融、農墾等多個領域。

      尤其難得的是,國元農險自成立以來,保持了連續11年的盈利狀態,這在保險公司中并不多見。

      《國際金融報》記者梳理國元農險歷年年報發現,2009年至2018年,該公司凈利潤分別為2399萬元、4622萬元、6055萬元、8043萬元、1.11億元、3.16億元、4.37億元、2.06億元、2.79億元、8511萬元。

      同步增長的還有保險業務收入,2009年至2018年,國元農險保險業務收入分別為9.22億元、12.6億元、15.13億元、19.8億元、23億元、30億元、31.7億元、40.85億元、47.7億元、58.38億。

      另外,根據最新償付能力報告,截至第二季度末,國元農險核心和綜合償付能力充足率均為409.95%。2019年上半年,其保險業務收入為32.67億元,凈利潤約1.5億元,最近一期風險評估為A。

      北京大學風險管理與保險學系副主任劉新立向《國際金融報》記者表示,一家農業保險公司的承保利潤較高,主要來自四個方面的因素:一是該公司承保的標的近年來沒有發生大的災害;二是公司定價比較科學;三是理賠技術水平較高;四是該公司做了一定的風險管理工作。

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        達標險企推行意愿不強烈

      按照上述通知中所提到的員工持股條件,如國元農險這樣業績穩定、盈利能力穩健、償付能力充足的保險機構并不算少。

      但據記者不完全統計,目前有中國平安、眾安保險、友邦保險、泰康人壽、陽光保險和國元農險6家險企推出了員工持股計劃。這是為何?

      上海某資深保險從業人士對《國際金融報》記者直言,“員工持股是一種利益分配,主要還是看大股東的意愿。”

      該從業人士表示,股東在前期投入成本高,回本需很長時間,很多都還沒賺錢。“即便已經賺錢,股東們也會想,高管們的工資待遇已經很好,為什么還要給額外福利?”

      另一家保險科技公司高管則認為,股東愿意推行員工持股計劃,一般有兩種可能,即穩定隊伍或需要資金支持。

      在王向楠看來,保險機構推行員工計劃意愿不強烈的主要原因可能有四個方面:

      一是,保險業是穩健運營的行業,面臨的市場環境變化較慢,員工的行為相對易于考核,對員工激勵的需要相對弱;

      其二,公司現有股東不想稀釋股權,或改變股權結構;

      其三,實施完員工持股計劃后,不利于吸引外來新的優秀人才;

      其四,如果保險公司距離上市遙遠,推行員工持股計劃的激勵效果弱。

      對于需要資金支持而推行員工持股的說法,王向楠指出,理論上有可能,但可能性很小,因為大多數保險公司的現金流量較大,流動性問題的緊迫性不高。而且,通知中也明確規定了“員工持股計劃所持有的全部有效股份或出資累計不得超過公司股本或注冊資本總額的10%”。

    關鍵詞:

    公司,持股,員工,計劃,保險

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